Service de conformité Qu'est ce qu'un service de conformité Le service de conformité d'une maison de courtage, d'une banque ou d'une institution financière est conçu pour assurer le respect de toutes les lois, règles et règlements applicables. Selon les activités de l'institution financière, ces obligations peuvent aller du contrôle des activités de négociation, de la prévention des conflits d'intérêts et de la conformité aux règlements des sociétés de courtage afin de prévenir le blanchiment d'argent et l'évasion fiscale potentielle dans les grandes banques. DÉROGATION Département de la conformité En tant que corps de police interne d'une entreprise, le département de la conformité est peu susceptible d'être l'unité la plus populaire dans une entreprise. Cependant, un service de conformité compétent est de la plus haute importance pour maintenir l'intégrité et la réputation d'une entreprise. Les exigences de conformité pour la plupart des cabinets financiers ont augmenté la surveillance réglementaire de manière significative à la suite de la crise du crédit de 2008. Cette situation a entraîné une demande accrue de personnel expérimenté en matière de conformité. Bien que les coûts de conformité aient été plus élevés ces dernières années, les coûts de non conformité même si par inadvertance peuvent être beaucoup plus importants pour une institution financière. La non conformité peut entraîner des amendes financières rigoureuses, des sanctions légales et réglementaires et une perte de réputation. Membres du service de conformité Le service de conformité a généralement un large éventail de rôles et de responsabilités au sein d'une entreprise. La conformité, d'une manière ou d'une autre, doit également être confirmée par presque tous les employés au sein de l'entreprise. Chaque bureau a un directeur qui est responsable de la supervision du bureau. Les bureaux de plus grande taille peuvent avoir un agent de conformité, dont le seul travail est d'aider à maintenir la conformité des succursales avec les règlements de l'industrie et de l'entreprise. Le gestionnaire et le responsable de la conformité doivent détenir une licence spéciale leur permettant d'exercer leurs fonctions de surveillance. Par exemple, dans le secteur du courtage, il s'agit de la licence générale de surveillance des ventes de titres. Ceux ci sont également connus sous le nom de la série 9 et 10 licences. Les employés de l'entreprise sont tenus de maintenir la conformité dans l'activité au jour le jour, en particulier ceux qui ont un contact régulier avec le client. Afin de contribuer à ce résultat, les institutions financières ont élaboré des cours annuels de formation continue couvrant les divers sujets liés à la conformité. Les personnes autorisées doivent également respecter les exigences en matière de formation continue pour leurs licences. Responsabilités du service de conformité Le travail du département de conformité doit être proactif au sein de l'entreprise et prévenir les actions non conformes possibles avant que les conséquences se produisent. Conformité a un logiciel spécial qui peut surveiller toutes les communications entrantes et sortantes des employés ont avec le public. Les courriels peuvent être signalés si certains mots clés ou plaintes sont évidents. La correspondance écrite est généralement vérifiée pour s'assurer que les divulgations appropriées sont présentes et le contenu est approprié. Toute la correspondance écrite, envoyée par la poste ou par télécopieur, est également photocopiée et conservée par le service de conformité pour consultation ultérieure. La conformité a également le devoir d'examiner les transactions ou l'activité afin de s'assurer qu'il n'y a pas d'erreurs ou de preuves d'actes répréhensibles. Le secteur bancaire, par exemple, a mis en place plusieurs gardes pour signaler automatiquement les activités suspectes qui pourraient être causées par la fraude ou le blanchiment d'argent. Ces introductions potentielles sont transmises au service de la conformité pour une révision immédiate. Inscription du courtier (IB) Enregistrement Publié le 20 février 2012 à 10:31 par Felix Shipkevich 0 Introduction Depuis 2008, la Commission américaine des produits de base et des contrats à terme (CFTC) Une agence fédérale indépendante, a régulièrement imposé de nouvelles réglementations sur les marchés des produits de base et des contrats à terme aux États Unis. En 2010, la CFTC a introduit de nouvelles règles d'enregistrement pour les introductions de courtiers (IB). En vertu de la Loi sur le commerce des produits de base (LCÉ), adoptée par la CFTC, les IB doivent s'inscrire auprès de la CFTC. La NFA enregistre les IB en conformité avec la réglementation CFTC. Ce guide fournit des informations générales sur l'enregistrement en tant qu'IB. Il ne doit pas être considéré comme un avis juridique. Ce document définit les IB et décrit les procédures requises pour les personnes physiques ou morales de s'inscrire en tant qu'IB auprès de la CFTC. Il décrit également les IB qui sont exemptés de l'enregistrement. Qui doit s'inscrire en tant qu'IB Toutes les personnes et organisations qui organisent des ordres pour acheter et vendre des contrats à terme, des options sur contrats à terme et des contrats de change au détail en devises étrangères doivent s'inscrire auprès de la CFTC en vertu de la Loi sur l'échange de marchandises. L'inscription est spécifique à l'activité des entreprises et assure que les entreprises sont conformes à certaines réglementations gouvernementales, qui existent pour protéger le public contre les pratiques frauduleuses ou précaire. Les IB sont des courtiers à terme qui sollicitent des commandes pour l'achat ou la vente de marchandises à une date ou à un prix prédéterminés, mais n'acceptent pas d'argent ou d'autres actifs de la part des clients pour soutenir ces commandes. Un IB ne détient pas de fonds de clients à la marge. Au contraire, un marchand de la Commission des contrats à terme (FCM) détient les fonds associés à un IB. La plupart des IB et des FCM doivent s'inscrire en vertu du CEA. Il existe certaines conditions dans lesquelles un IB peut être admissible à l'exemption. Toutefois, les exemptions sont très spécifiques et limitées dans leur application. Lors de l'inscription à la CFTC, les IB doivent devenir membres de la National Futures Association (NFA). La NFA est un organisme d'autoréglementation qui applique les exigences financières et de reporting de la CFTC. En plus de l'adhésion à la NFA, un IB peut devenir membre d'un ou de plusieurs marchés contractuels désignés (échanges de marchandises). Quel est le processus d'inscription en tant qu'IB Un IB doit produire un formulaire standard auprès de la NFA pour présenter une série de déclarations démontrant la conformité aux règlements CFTC et payer les frais et les frais de demande. Il s'agit du formulaire d'inscription standard NFA8217, qui est utilisé pour plusieurs catégories d'enregistrement différentes. Certaines sections ne sont pas spécifiques aux IB et peuvent être ignorées. L'IB enregistré doit soumettre une série de documents conformément au formulaire. Il s'agit notamment des renseignements suivants: Dénonciation criminelle, réglementaire et financière Explication des activités à traiter Coordonnées des bureaux d'entreprise et des succursales, ainsi que de tout dossier d'entreprise détenu par une tierce entreprise. En plus du formulaire 7 R, les IB doivent soumettre un certain nombre d'énoncés, de propositions et de politiques pour démontrer la conformité aux exigences de CFTC. Il s'agit notamment des documents suivants: Dépôt financier: Les IB doivent soumettre un formulaire 1 FR ou un rapport FOCUS pour démontrer que l'entreprise a satisfait aux exigences de capital net de NFA8217 d'au moins 45 000 procédures de lutte contre le blanchiment d'argent: NFA exige des procédures de LBC afin d'éviter que les fonds associés à des activités illégales soient nettoyés via des instruments de paiement ou des virements douteux. Les IB doivent être conscientes du risque de blanchiment d'argent et tenir compte de toute activité suspecte sous leur supervision. Procédures de continuité d'activité et de reprise après sinistre (BC DR). Procédures élaborées pour assurer qu'une entreprise continue à fonctionner avec un minimum de perturbations en cas de catastrophe politique, naturelle ou autre. Procédure de promotion: la NFA exige que les IB créent des politiques de matériel promotionnel afin d'éliminer la fraude à la sollicitation et de veiller à ce que les entreprises respectent les normes commerciales Honneur Procédure de réclamation des clients: pour le traitement, l'enregistrement et la résolution des plaintes des clients Source de la lettre d'actifs: la NFA exige que les IB fournissent une documentation décrivant la source de l'actif actuel de la firme, afin de vérifier que le capital a été contribué pour exploiter l'entreprise , Et continuera à être utilisé pour les opérations commerciales Copies des accords de contrepartie. Ne s'applique qu'aux entreprises qui exercent des activités de change. Principes et personnes associées (AP) dans les entreprises à terme Les principaux et les AP doivent fournir de la documentation supplémentaire, y compris: Formulaire 8 R: identifie les PrincipalsAP par des renseignements personnels, l'affiliation à un échange et les documents relatifs à toute divulgation criminelle, réglementaire ou financière. Également corrobore les exigences de compétence. Les empreintes digitales: une carte d'empreinte digitale complète, avec des empreintes de tous les 10 doigts. Le NFA envoie la carte d'empreinte digitale au FBI pour déterminer si le demandeur a un casier judiciaire. Les demandeurs sont encouragés à soumettre plus d'une série d'empreintes digitales avec leur application afin d'éviter les retards dans l'obtention d'ensembles supplémentaires, s'ils sont nécessaires, pour le traitement des exigences de compétence: pour les entreprises à terme. Principes et personnes associées (AP) dans les sociétés de forex Remplir le formulaire 7 R. Un formulaire en ligne qui enregistre l'IB comme une firme de forex Ayant au moins un principal approuvé comme un forex Exigences de compétence de personne associée: la preuve que les PrincipalsAP ont passé des examens de série 3 et de série 34 ou équivalent. Des frais de demande supplémentaires ne sont pas exigés pour les personnes actuellement inscrites à la CFTC ou inscrites à titre de principal d'une personne inscrite à la CFTC. Si une personne fait une demande en tant que PA et un Principal, seuls les frais de demande sont exigés. Les contrats à terme et les contrats de change sont assujettis à des frais différents, comme indiqué ci dessous. Les candidats doivent payer des frais de dossier non remboursables (200), des cotisations d'adhésion à l'IB (750) et des frais non remboursables pour chaque mandant et AP qui s'applique (85). Les firmes de forex de l'IB doivent payer les frais d'inscription (200), les cotisations de l'IB (750) et les frais pour chaque Principal et AP qui s'applique (85). En outre, la firme de forex IB doit payer un ensemble distinct de frais d'adhésion IB forex (2 500). Si la firme de forex est déjà un membre NFA, l'entreprise est surchargée 1.750. Quelles sont les entreprises ou les particuliers qui sont exemptés de l'inscription? Une entreprise ou un particulier peut être dispensé de s'inscrire comme entreprise si elle satisfait à l'une des conditions strictes ci après: Sont déjà inscrits comme marchands de la Commission des contrats à terme (FCM) Société elle même, sociétés affiliées, dirigeants ou administrateurs) Si l'entreprise n'est pas établie aux États Unis, ne négocie qu'avec des résidents non américains et soumet tous ses métiers à une FCM. Chez Shipkevich PLLC, équilibrer clients8217 besoins avec régulateurs8217 demandes est la fierté et la marque de notre entreprise. Si vous avez des questions concernant les procédures décrites dans le présent mémorandum, ou si vous souhaitez que notre assistance respecte la réglementation, veuillez communiquer avec nos avocats.
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